CreditPro®
运用 CreditPro® 拓展您的评级变动、违约及回收率分析能力
CreditPro 提供权威的违约、过渡和恢复数据以及强大的数据库和分析工具，全面展现您的信用风险敞口。
提升信用风险评估的严谨性与准确性
评估违约概率
运用动态数据库及分析工具，帮助您完成抽样并分析海量违约与评级历史数据，包括边际/累积违约率、企业数量及违约关联性。
跟踪信用变动
监控并对比企业、主权国家或证券化产品在特定时期内的信用评级变化，通过参照同等评级债务人或发行主体的历史评级变动，增强您完善和调整自有信用风险评估的能力。
获取信用损失信息
获取并分析最新、全面的违约与回收趋势，以及超过 5,000 笔违约银行贷款的信用损失信息。数据库涵盖自 1987 年以来违约的 1,000 余家美国上市及私营企业。
运行机制
标普全球评级违约与评级变动数据
基于标普全球评级违约与评级变动数据评估违约概率，数据涵盖全球 17,000 余家企业、130,000 余只证券、120,000 余笔结构性融资产品及 160 余个主权评级。
评级变动矩阵、违约率与回收率
通过整合根据您的特定投资组合及风险管理需求定制的评级变动矩阵、违约率与回收率，提升信用风险评估的严谨性。享受全天候客户支持及更高的数据透明度，支持您的内外部报告需求。
平台优势
践行最佳信用实践
评估未来违约与评级变动情境。
部分客户运用我们的方法定期持续
地调整内部模型校准、
压力测试假设及内部绩效基准。同时，
他们还能识别自身内部评级数据的不足。
评估违约概率与违约 损失率
评估违约概率
（特定时间范围内发生违约的可能性）
与违约损失率（对风险敞口、
债券或等额贷款中违约情况下可
能无法回收部分的估算）。
及时掌握区域与行业 信用动态
凭借超过 120,000 种结构性融资证券，CreditPro 为信用风险与投资专业人士提供系统性方法，全面评估跨地理区域、行业及领域（包括结构性融资领域）的违约与回收信息。
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